Les conseillers gestion de patrimoine sont des experts dont la mission est d’aider un investisseur à choisir des placements financiers qui correspondent à son profil et ses attentes. La gestion de patrimoine est un domaine complexe qui comprend la gestion du patrimoine immobilier et la fructification des placements à court et long terme en fonction des souhaits individuels.
Choisir son partenaire gestion de patrimoine
Le particulier qui atteint un certain seuil de richesse a tout intérêt à solliciter les conseils et l’accompagnement d’un expert pour l’aider à la gestion de son patrimoine immobilier et de ses placements financiers. Ce professionnel de la finance pourra également le conseiller en matière de transmission. Pour choisir un expert en gestion de patrimoine, il est vivement recommandé de sélectionner un professionnel qui a suivi une solide formation dans ce domaine et qui peut justifier de son expertise en investissement financier. C’est à ces conditions qu’il sera en capacité de proposer un accompagnement pertinent adapté aux attentes et au profil d’un investisseur. Il se chargera de mettre en place avec son client une stratégie de gestion de patrimoine sur le long terme pour réduire sa fiscalité et préparer la transmission de ses biens financiers et immobiliers. Il est aussi judicieux de choisir un expert affilié à l’une des associations professionnelles reconnues par l’Autorité des Marchés Financiers, l’AMF.
Les prestations qu’il doit proposer
Un expert en gestion de patrimoine commence toujours par dresser un bilan patrimonial de l’investisseur ou de l’épargnant qui le consulte : revenus, placements financiers en cours, patrimoine immobilier… Ensuite, il procède à une analyse du profil d’investisseur comprenant l’horizon de placement, ses besoins en liquidité, les objectifs de rendement, l’optimisation fiscale, la gestion de patrimoine, la transmission, etc. Le professionnel de la finance doit faire preuve de capacité de synthèse, comprendre rapidement une situation, être honnête et être capable de répondre à toutes les questions que l’investisseur lui pose. À l’heure actuelle et face à un environnement fiscal et juridique complexe et en perpétuel changement, à la multiplicité des placements financiers possibles, à l’évolution d’une vie personnelle et professionnelle, le gestionnaire de patrimoine est là pour vous guider dans vos choix patrimoniaux. Il doit proposer à son client une approche globale pour son patrimoine, une gestion adéquate et sur mesure et assurer accompagnement et flexibilité dans la durée.
Choisir le meilleur expert gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine et le choix de placements financiers est un domaine très particulier qui à partir d’un certain niveau de richesse exige une expertise diversifiée. En effet, un expert doit intervenir en proposant une solution pour toutes sortes de problématiques qui peuvent se poser : choix des placements financiers actuellement disponibles sur le marché, fiscalité avantageuse, transmission, gestion financière pertinente, etc. Quels que soient les objectifs poursuivis, que vous vouliez savoir comment réduire vos impôts, comment bien gérer vos avoirs et vos biens immobiliers, bénéficier d’un accompagnement pour un placement en bourse, l’expertise d’un conseiller en patrimoine répondra à vos besoins et priorités. Le service de conseil doit être indépendant et impartial, sans contraintes ou obligations économiques ou capitalistiques. La performance doit être au rendez-vous. Les conseils de l’expert en gestion de patrimoine doivent aussi vous permettre de bénéficier des meilleurs produits financiers du marché. Le conseiller gestion de patrimoine doit également assurer le suivi et le contrôle des placements financiers. Vous devez pouvoir le contacter facilement et à des horaires qui tiennent compte de vos contraintes de vie. Il doit s’établir entre vous et lui une véritable collaboration basée sur une confiance mutuelle.
